BTC ist nicht die Währung für Geldwäsche, die US Bank zahlt 613 Millionen Dollar Geldstrafe

Die Geldwäsche war im Finanzsektor schon immer ein großes Problem. Die Umwandlung von „schmutzigem“ Geld in „sauberes“ Geld macht es fast unmöglich, kriminelle Aktivitäten zu verfolgen. Man könnte argumentieren, dass Geldwäsche ist eine verkaufte als die Banken selbst. US Bancorp wird mit einer Geldstrafe von 613 Millionen Dollar belegt, um „vorsätzliche“ Verstöße gegen den Bank Secrecy Act zu beheben. Es ist wieder einmal offensichtlich, dass Finanzinstitute die beste Lösung sind, um Geld zu waschen. Kryptowährungen wie Bitcoin hingegen sind sehr kleine Fische in dieser Senkgrube.

Die Bekämpfung von Geldwäscheproblemen ist keineswegs einfach. Bei so vielen an diesen Prozessen beteiligten Personen ist es nur natürlich, dass einige Transaktionen unbemerkt bleiben. Mitarbeiter von Banken erkennen oder melden verdächtige Transaktionen oft nicht. Im Falle von US Bancorp wird es sie einen kräftigen Cent kosten. Mit 613 Millionen Dollar an Bußgeldern, die bezahlt werden müssen, werden einige Bankmitglieder schuld sein. Es zeigt auch, wie relativ einfach es ist, Gelder über das Bankensystem zu waschen. Es gibt eine ganze Reihe von Institutionen, die entweder keine Transaktionen kennzeichnen oder sich nicht um die Berichterstattung kümmern.

US Bancorp wegen Cryptosoft Geldwäsche bestraft

Die meisten Bußgelder werden an das US-Finanzministerium gezahlt. Der Rest geht an FinCEN, die Federal Reserve und das Office of the Comptroller of the Currency. Während eine solche Geldstrafe steil ist, ist es normalerweise ein Tropfen in den Eimer. Unternehmen wie US Bancorp können viel mehr Geld damit verdienen, diese illegalen Cryptosoft Transaktionen wie gewohnt abzuwickeln. Sie erheben schließlich für jede Transaktion Gebühren. Diese Geldbuße wird nicht unbedingt eine große Delle in ihren Erträgen verursachen. Noch beunruhigender ist, dass die Menschen wahrscheinlich vergessen werden, dass US Bancorp in einigen Monaten sogar in diesen Skandal verwickelt war.

Es ist unheimlich, wie diese die gleichen Banken sind, die den Leuten sagen, dass Bitcoin ein Werkzeug für Kriminelle und Terroristen ist. Im Gegensatz zu den Systemen der US Bancorp und ihrer Partner ist Bitcoin so transparent wie möglich. Es gibt eine gewisse Pseudonymität, aber Menschen können Transaktionen in Echtzeit markieren. Alle Informationen mit Ausnahme der Benutzeridentitäten sind öffentlich und nachvollziehbar. Die Umwandlung von Bitcoin in echtes Geld muss über Broker oder Börsen erfolgen. Diese Unternehmen führen auch Kontrollen durch, um Geldwäsche zu verhindern.

Es ist sehr umständlich, ab sofort bei Bitcoin Erlöse aus Straftaten auszuzahlen

Auch dann noch wird das umgewandelte Geld von den Banken verarbeitet. Wenn sie keine ordnungsgemäßen AML-Prüfungen durchführen, ist bitcoin nicht für ihre Mängel verantwortlich. US Bancorp und seine Partner müssen viel härter bestraft werden, wenn sie die regulatorischen Richtlinien nicht einhalten. Sie verfügen über alle Informationen, um verdächtiges Verhalten in wenigen Minuten zu erkennen, zu verfolgen und zu identifizieren. Warum sie das nicht tun, ist eine Vermutung. Die Geldwäsche wird immer durch das Bankensystem erleichtert.